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eToro合不合法不是重點,重點是你真的能賺錢嗎?

昨天一則在金融界傳的滿兇的新聞:金管會認定eToro交易平台違法 已移送檢調

這類在台灣「沒有落地」的外匯保證金交易平台,隨便一舉可能都有好幾十個以上,只是這個以「提夫和戴夫」廣告,大大打響知名度的eToro,成為了金管會「槍打帶頭鳥」的絕佳標的。但是,打歸打、移送歸移送,問題是台灣的金管會和檢調真的抓得到人嗎?罰得到錢嗎?還是又只是為了彰顯官威的宣誓效果居多呢?

那些在台灣「沒有落地」的跨國資金盤,台灣檢調抓不到國外主謀,還可以硬抓台灣的大線頭和洗錢窗口來充業績,但這類的外匯券商在台灣根本沒有人讓它抓、也沒有銀行帳戶讓它查封,那請問是在移送身體健康的嗎?還是又只是一種「告訴社會大眾,我們有在做事」的標準官員作秀心態呢?

也有網友提出,難不成台灣的檢調要寄傳票到以色列(eToro的註冊國家),叫它的負責人飛來台灣接受調查嗎?別忘了一落地還要先隔離14天喔!或是eToro有任何存放在台灣管轄權內的銀行帳戶,可以讓檢調去查封呢?好像都不太可能吧,那既然如此,eToro有「」台灣金管會的必要嗎?好像完全沒有吧。畢竟,外匯保證金也好、其他國家的股票也好,這種台灣的投資人,直接去國外券商開戶下單交易的例子,早就已經越來越普遍了。而這在我們自以為是的金管會眼裡,是不是也都要一併移送呢?因為在它們的邏輯裡,所有在台灣「沒有落地」的投資平台,都是違法的。

台灣的金融法規、醫療法規......等等,都堅守著一堆早就過時的原則,已經不是第一天了,特別是金融法規。還記得之前有則新聞,安侯建業(KPMG)的報告說,兩岸的金融科技發展,大陸遙遙領先台灣。我當時就說,光是「遙遙領先」還完全不足以形容兩邊的差距......。人家早就已經在用不知道第幾代的自動獵槍了,而我們還拿著長茅和弓箭在打獵,大概是這樣的概念吧。

記得我們在【台版肥咖條款明年上路】一文中所說的嗎:
台灣政府建設不行,扯後腿倒是很行。最後的下場可想而知,就是國際資金不斷從台灣撤出,然後台灣的老百姓,被一個個越來越綁手綁腳的反洗錢新政策,搞的怨聲載道、民不聊生。台灣唯一還有一絲希望能吸引國際資金的方式,就是「不加入CRS」,成為全球新的避稅天堂。但腦殘人民選出的腦殘政府,只會一直推行腦殘的反向政策。租稅正義?正你老母!國際形象?形你老北!國際資金肯進來、財富產生向下滲透、人民有飯吃,才是真正的正義。

總之,金管會不管是宣布eToro等境外投資平台在台灣違法、還是將這些「它認為違法」的平台名單移送給檢調,真的都只是脫褲子放屁的行為。而台灣的投資人,如果要將「自己的」錢,匯往這些境外的金融交易帳戶,理論上金管會是沒有權利管的,因為那些錢都是受憲法保障的合法私人財產。錢這種東西,早就已經是無國界的了。當然,以《暗黑真相網》的角度,當民眾想把自己的錢匯往國外時,因為是合法的私人財產,本應享有絕對的自由,不應該受到任何的管制或限制;但相對的,如果這些錢被所謂的「黑平台」給吃掉,或是被國外的「男朋友」給騙走,那民眾也都應該要摸摸鼻子、自認倒楣、記取教訓......。(延伸閱讀文章:道德者退散!詐騙集團對經濟的貢獻其實比你我還大!?

牢騷發完了,進入主題,如果有人還沒看過「提夫和戴夫」的廣告,先看看吧:

有沒有很誘人呢?只要設定好Copy Trader功能,就可以跟著投資高手同步出手,簡簡單單複製他的投資績效。而如果照著這樣「理想化」的複利來計算,不出幾年的時間,似乎就可以開除老闆、財務自由了!但真的很奇怪,如此看似天衣無縫的策略,為什麼最後真的能夠達成者,竟然少之又少呢?(嚴格來說應該是從來沒有)

這種「外匯跟單」模式,在市場上已經行之有年了。只是剛好這支「提夫和戴夫」的廣告,恰巧抓住了那個Click Moment,所以效果大好,抓住了很多TA。但就以過去十年在全球外匯市場上的結果來看,99%的「跟單者」,下場無一倖免,都是爆倉收場。

為什麼會有這樣的結果呢?那些「素人明星投資者」,難道就沒有一個真的靠譜的嗎?其實,這就要回到外匯保證金交易的本質。穿說了,所謂的外匯保證金交易市場,其實就是一個全世界最大的賭場,每個賭客就是在這個海量的賭場裡,尋找和自己「對賭」的另一個賭客,一多一空、冤有頭債有主。然後在這每一次多空對賭的成交之下,交易商都有著穩賺不賠的手續費收入(在外匯市場裡叫做點差)。

然後,其實絕大多數的交易商,都是所謂的「對賭平台」,也就是您真正的交易對象,並不是如您想像的,是在全球外匯市場上,某個在同價位跟你對作的投資人,而一律是你下單的這個交易商。這個原理我們在先前的文章中也有詳介,為什麼這些交易商,在撮合完自己所有客戶的多空部位之後,剩下來的裸部位,大多都不會再hedge出去,而是選擇自己吃下來。因為這個「散戶的裸部位」(也就是業界俗稱的「散戶指標」)根本是超級明燈。直接跟這個「散戶指標」對作,長期下來,賺錢的機率是100%,而且超好賺!

至於那些「素人明星投資者」是如何產生的呢?我們直接用一個故事來說明:
廟宇舉辦的卜盃比賽,也總會有人連擲100個聖盃拿到冠軍。而真正聰明的冠軍得主,就知道他絕對不能再參加下一屆卜盃比賽,他只要打著「卜盃冠軍」的頭銜,就可以到處開班授課,告訴大家如何卜出聖盃的各種秘密,反正只要學員夠多,總會再出幾個卜盃冠軍,那他的招生就更無往不利了。接著就會有比較有「慧根」的徒弟,在參加了幾次卜盃比賽卻成績不理想後,悟出了真正的大道理。於是他們開始打著「卜盃大師不為人知的卜盃秘密」等口號,用歷屆卜盃冠軍的名號,繼續的將開班授課的生意發揚光大。

懂了嗎?那些「素人明星投資者」,其實說穿了,99%都是所謂的Random Lucky Winner,而在賭場裡,跟著前30把贏錢的Lucky Winner下注的結果會怎樣?照邏輯應該不難想像。而外匯這種多空對賭的遊戲,更是不可能有什麼真正「長期有效」的策略。原因我們在先前的許多文章中,也都也解釋過了,如果忘了的話我們再複習一次:不管在那個投資領域、不管號稱多麼神奇的指標或程式...,其真正有效的時間往往不會超過兩年。大家試著回想一下,兩年前你在市場上聽過那些很牛的程式交易或操作模式?現在還在嗎?道理很簡單,你今天用了一套新功夫,在市場上或許真的可以打敗對手。但是不要忘了,你的對手這次輸了,他下次就不會再用同一套功夫上場,他也會去研究新功夫,而你的舊功夫如果被打敗了呢?你也一定會去找新功夫。所以技術分析就是一場無止盡一物剋一物的輪迴,而失效的功夫,相信我們,過幾年就會再有效了,因為這就是一場「棒打老虎雞吃蟲」的簡單遊戲。而花費大把時間精力去鑽研技術分析的投資人,則是傻中之傻,因為你所花的時間完全沒有累積性,終究會有一把你極度有信心的大注,讓你再次輸光所有的籌碼。因為你就是那永遠執迷不悟的賭客,你不買單誰買單?

所以,外匯這場遊戲,如果用小學生都能理解的方式來解釋的話,就是10個人各拿1萬元出來,總共10萬,然後經紀商賺走5萬,1個人賺走5萬,9個人空手而回,解釋完畢。至於那一位贏走5萬的贏家,是如何產生的呢?答案應該已經很明顯了。但有什麼辦法呢?「人性」總是會覺得,搞不好下一個Lucky Winner就是我!至於憑什麼是我?我也不知道,但我的直覺就是告訴自己,我會是下一個Lucky Winner!一直到我輸光之前,我都是這麼認為的......。

然後,還有一種更惡劣的炒市場手法,就是直接修改下單歷史紀錄,來塑造許多歷史績效卓越的「素人明星投資者」,好讓更多的投資人來「跟單」(爆倉)。像類似eToro這樣的交易平台,其實角色就有點類似證券市場中的券商,要直接從券商的後台,去修改某一個帳號的下單歷史紀錄,都是辦得到的。就好像只要有打卡鐘修改權限的店長,就可以在一天之內,補打完一整個月的出勤打卡紀錄,而且沒有一天遲到早退。當然,外圍的散戶是不會知道這些東西的,他們只看的到,這些「素人明星投資者」一個比一個誘人的歷史投資績效。

許多投資人最後都會變成一種,不斷轉換跟單對象的多頭蒼蠅,而這種人最後的下場又會如何呢?這個答案就留給大家自己去思考,或是自己去從實踐中發覺吧!

那麼到底,除了交易商以及那些不直接參與交易的「周邊行業」之外,整個外匯交易市場中,有沒有真的是靠「交易」在賺錢的人呢?答案是有的,這我們在【金融市場裡的三種贏家 - 外匯篇】一文中已經有詳細介紹。

說說一個筆者本身熟識的第三種人,也就是所謂

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