D A R K T R U T H

最近幣圈的大事之一，大概就是全球第二大的虛擬幣交易所FTX拔插頭了！但這不會是結束，在未來的幾個月內，絕對還會有很多連鎖效應！因為很多以虛擬幣為計價單位的「連動式類金融商品」，最後都是保管在FTX。就像一棟大樓的總電源一切斷，所有只要是從總電源連出去的用電設備，無一倖免都將倒閉。而不巧的是，這個總電源是全世界第二大的總電源。所以，請繫緊安全帶，後續的連鎖效應，恐怕會寫下歷史。

甚至還有國家把國有資產換成比特幣，全部擺在FTX，那幾乎就是整個國家直接宣佈倒閉了，以後只能賣天然資源、賣公共建設給中國。而該國的人民，恐怕必須在水深火熱中，生活也許到兩個世代以上，才有辦法慢慢恢復元氣。這也就是人類的歷史循環，真正的主軸：資源的不斷轉移及掠奪。（相關新聞：大陸好大手筆！ 包下薩爾瓦多「全部外債」）

11月17日的早上，版主前去台中探望一位好友，該好友是國內做各種客製化區塊鍊技術平台，數一數二（應該說是唯一）的業者。他說光他已經聽說的客戶損失，就已經有好幾億，真的是哀鴻遍野。要知道，很多人真的幾乎是所有或絕大多數的身家，都在裡面。然後直接告訴大家一個最殘酷的事實吧，這些錢（幣）沒有就是沒有了！一毛都別想拿回來！

事件爆發後，有的律師事務所，藉勢當起正義騎士，替台灣的受害者向美國破產管理法院，進行債權申告，趁機打知名度。但《暗黑真相網》總是喜歡說潑冷水的殘酷真相：跟所有的資金盤、吸金盤、龐氏騙局......（或不管您怎麼稱呼它們）一樣，這些維權行動，最終都將白費心力且徒勞無功。雷曼兄弟如此在正規金融體系內的東西，也都只有極少部分的投資人，拿回極少部分的錢（平均不到20%），你說這個完全在金融體系外的FTX，能拿的回來？I don't think so！

再不客氣一點說，《暗黑真相網》願意跟所有的FTX受災戶再賭一場，你們兩年內如果能把損失拿回來（看拿回多少），那我就再多賠一倍給你們；但如果兩年內拿不回來，那賭注就歸我所有，這樣敢不敢賭？

不在正規金融體系內的「類金融體系」，是沒有義務去遵守正規金融體系的規範的。也就是說，諸如FTX、幣安，或是像台灣的幣託、MaiCoin......等私有虛擬幣交易所，雖然叫做「交易所」（或交易中心），但其實它們的法律地位，就是一般的公司，而不是金融機構。所以，這類「交易所」的破產清算流程，就是照一般「公司」的破產清算來進行，而非以「金融機構」的破產程序。這兩者在法規的嚴謹度以及可能的涉罪程度，都是差很多的。

所以，以往那些以法幣為交易單位的資金盤、吸金盤、殺豬盤......（或不管您怎麼稱呼），只要把交易單位一改為虛擬幣，就完全合法了（或者說「無法可管」或是「法管不到」。）因為這就是虛擬幣最原始的「優點」：不存在任何一個國家的政府可控制（凍結）的金融系統裡。但也因為這點，目前世界上所有的虛擬幣交易所，其實都是私有的中心化交易所，而它們幫你保管的，是「物」而不是「錢」。這兩者在法律的追究上，也是天壤之別的。這也就代表著，這類交易所的掌控者，幾乎是隨時可以拔插頭，而且可以輕易的規避刑責，也超容易掏空、轉移、隱匿資產。一輩子拔一次插頭，你的後代就晉升世界貴族之列。

很遺憾地，《暗黑真相網》無法為損失者做什麼，相關原理我們都已經解釋過。如果真要賭（對！這裡用的詞不是「投資」，而是「賭」。）虛擬幣，請把自己的資產擺在冷錢包。如果要版主推薦，版主推薦CoolBitX的冷錢包，它做成像一張信用卡一樣，攜帶很方便。其創辦人是一位台灣的年輕人，版主認識，很靠譜。

幣圈的暗黑真相
其實，目前台灣所有有在「玩幣」的族群裡，大約只有一成是真正的「玩幣人」；其餘的九成，都還是圈錢的莊家，以及渴望一夕致富的資金盤參與者，所組成的上下交相賊集團。雖然名詞和標的不一樣了，但是幾乎所有由虛擬幣延伸出的玩法，都是資金盤的原理，不管是什麼「智能合約」，還是什麼「類定存」，都一樣。

FTX之所以會爆掉的主因，在於它其實就是個不折不扣的龐氏騙局。能給出固定5-8%的「類定存」，那最簡單的一個問題就是：造血功能是什麼？它如何生出每年保證8%的利潤給你？如果沒有一個明確靠譜的造血功能！那到最後除了「後金補前金」之外，還能有什麼方式？如果只想靠交易所的交易手續費（或者再加上自營價差獲利），來當作8%利息的來源，那準死的！

另外，FTX拿自己發行的虛擬幣FTT，在自己的平台上，自己當LP、自己造市，然後再拿這些自己憑空創造的FTT，認列成自己公司的資產，去進行槓桿及融資。這樣的套路，我們在【從幾年前的文交所範例，看虛擬貨幣的炒作】一文中，已經解析的十分透澈。這樣的模式，基本上到最後是不拔插頭也難了，因為「消不了泡沫」。（這一段裡面的名詞有看不懂的，請慢慢爬文。）

所以，從不知道幾年前開始的，各類私有的中心化交易所，幫大家保管去中心化的虛擬幣，其實就是一場世界級的龐氏騙局。大家把手上的真金白銀，轉換成某種看不到實體的價值，然後轉移到某個，他們認為靠譜的平台。也許平台會給予固定利息8%，或是可以在平台上進行高槓桿的價差交易，等到「入金」的總額達到某個水位的時候，插頭一拔，遊戲結束。拿掉那些虛擬幣的各種理想、願景、未來......之後，整個過程是不是跟傳統的龐氏騙局一模一樣？

結論：
虛擬幣（或是數位貨幣）的初衷確實是很好、非常好，主要是為了避免政府不當的超發及管理貨幣，也就是把「貨幣發行權」從政府手中給解放出來。但是，矛盾、無知、貪婪的各種群眾，在「去中心化」之後，又主動跑回來，希望給政府監管。無知也束手無策的政府，還處於稅收以及法律的矛盾中，根本沒有辦法規範及阻止那些，跑在法規前面的私有中心化交易所，要如何的合法割韭菜。

所以，虛擬幣早就已經偏離了，它被發明出來的初衷。不僅無法抗衡政府對貨幣發行權的壟斷，連要算得上是一種「貨幣」，都還差了十萬八千里。10%的玩幣人，只把它們當作交易標的在炒作；90%的幣圈人，其實就是愛玩資金盤的那一群人，只是把一對一的上下線制，轉變為多對多的大水池模式罷了。

搞清楚這些觀念之後，就應該要知道，虛擬幣就是一場賭局。除非，你有辦法、有能力，去當所謂的「項目方」（或稱起盤方），不然的話，當作投資潮玩、球鞋、藝術品......等等標的，小玩可以，押身家的話，很高機率會變成乞丐。最後，那些已經在FTX事件，損失慘重的人，請保重。然後，趕快整理心情，重新振作、東山再起，這就是人生。